Quản lý dòng tiền là một phần quan trọng của việc điều hành một doanh nghiệp, trong thời gian bình thường và cả những thời điểm đặc biệt.
Tuy nhiên, giữa các nhiệm vụ hàng ngày là điều hành một doanh nghiệp, tình hình tiền mặt của bạn có thể bị bỏ qua, đặc biệt là khi bạn đang gặp áp lực. Ngay cả trong những thời điểm khó khăn, vẫn có những bước bạn có thể thực hiện để bảo vệ doanh nghiệp của mình. Dòng tiền của bạn là nơi để bắt đầu. Bài viết sau sẽ chia sẻ tầm quan trọng của dọng tiền đối với doanh nghiệp
Nguồn: Internet
1. Dòng tiền là gì?
Dòng tiền (ngân lưu) là sự di chuyển (hoặc dòng chảy) của tiền vào và ra khỏi doanh nghiệp.
- Tiền mặt đến từ khách hàng, khách hàng mua sản phẩm hoặc dịch vụ của bạn. Nếu khách hàng không thanh toán tại thời điểm mua, một phần dòng tiền đến từ các khoản phải thu.
- Tiền mặt sẽ ra khỏi doanh nghiệp của bạn dưới hình thức thanh toán cho các chi phí. Như tiền thuê nhà hoặc thế chấp, thanh toán khoản vay hàng tháng, thuế và các khoản phải trả khác.
Một dòng tiền dương có nghĩa là các doanh nghiệp có nhiều tiền vào hơn là chi tiêu tiền ra. Dòng tiền âm có nghĩa là có nhiều tiền đi ra hơn là vào.
2. Tầm quan trọng của dòng tiền đối với doanh nghiệp
“Dự trữ tiền mặt không đủ” là lý do hàng đầu khiến các công ty khởi nghiệp không thành công. Và nó cũng sẽ khiến doanh nghiệp của bạn đóng cửa nhanh hơn bất cứ thứ gì khác.
a. Giữ vững vị thế, tạo sức mua của doanh nghiệp
Tầm quan trọng của dòng tiền mạnh được thể hiện khéo léo trong câu nói “tiền mặt là vua”. Tiền đề của điều này là có tiền mặt sẽ giúp bạn có vị thế ổn định hơn với sức mua tốt hơn. Mặc dù đôi khi bạn có thể vay tiền, nhưng tiền mặt mang lại cho bạn sự bảo vệ tốt hơn trước các khoản nợ vỡ nợ hoặc bị tịch thu tài sản. Dòng tiền khác biệt với vị thế tiền mặt. Có tiền mặt là điều quan trọng, nhưng dòng tiền cho thấy khả năng tạo ra và sử dụng chúng.
Nguồn: Internet
b. Quản lý các khoản nợ
Khi bạn vay tiền để mua các tòa nhà, thiết bị và hàng tồn kho, bạn đang sử dụng dòng tiền trong tương lai để mua chúng. Về cơ bản, bạn cần có dòng tiền dòng trong tương lai để trả cho các khoản nợ của mình. Các công ty thường có các khoản vay dài hạn và tài khoản tín dụng ngắn hạn với các nhà cung cấp. Mỗi khoản vay yêu cầu thanh toán hàng tháng. Nghĩa vụ thanh toán các khoản nợ này hạn chế dòng tiền tự do của bạn – vốn có thể dùng để đầu tư vào sự phát triển của doanh nghiệp.
c. Ảnh hưởng lớn đến sự phát triển của doanh nghiệp
Dòng tiền mạnh cung cấp cho doanh nghiệp sự thoải mái và khả năng để tăng trưởng. Xây dựng địa điểm mới, đầu tư vào nghiên cứu và phát triển, cải tạo cơ sở hạ tầng, cải tiến công nghệ, đào tạo thêm và mua thêm tài sản và hàng tồn kho,… Đó là những thứ mà doanh nghiệp của bạn có thể phát triển với dòng tiền dương mạnh mẽ. Đạt được sự dư thừa trong dòng tiền sẽ giúp công ty của bạn hoạt động theo chiến lược chủ động hơn.
d. Giúp doanh nghiệp linh hoạt hơn
Dòng tiền cũng giúp doanh nghiệp linh hoạt hơn trong việc ứng phó với các tình huống khó mới nảy sinh. Hoặc trong các tình huống cần đưa ra quyết định quan trọng. Dòng tiền tích cực giúp bạn dễ dàng thực hiện các giao dịch mua quan trọng trong ngắn hạn hơn. Nó cũng cho phép bạn phân tán tiền mặt dưới dạng cổ tức cho các cổ đông hoặc chủ sở hữu. Điều này củng cố mối quan hệ giữa công ty và chủ sở hữu.
Trong trường hợp bạn cần một khoản nợ mới tại một thời điểm nào đó. Dòng tiền mạnh cũng làm cho doanh nghiệp của bạn hấp dẫn hơn đối với người cho vay.
Nguồn: Internet
3. Dòng tiền và lợi nhuận, điều nào quan trọng hơn?
Câu trả lời phụ thuộc vào doanh nghiệp và hoàn cảnh.
Ví dụ, một doanh nghiệp có thể thấy lợi nhuận hàng tháng. Nhưng tiền của họ bị ràng buộc bởi các khoản nợ khó đòi hoặc các khoản phải thu. Và họ không có sẵn tiền mặt để trả cho nhân viên. Sau khi một khoản nợ được thanh toán, hoặc doanh nghiệp nhận thấy một dòng doanh thu, ta sẽ bắt đầu thấy dòng tiền dương trở lại. Trong ví dụ này, dòng tiền quan trọng hơn vì nó giữ cho doanh nghiệp hoạt động trong khi vẫn duy trì lợi nhuận.
Mặt khác, một doanh nghiệp có thể thấy doanh thu và dòng tiền tăng lên, nhưng lại có một lượng nợ đáng kể. Vì vậy doanh nghiệp không tạo ra lợi nhuận. Việc không có lợi nhuận cuối cùng sẽ làm giảm dòng tiền. Trong trường hợp này, lợi nhuận quan trọng hơn.
Một điều khác cần nhớ khi xác định xem nên tập trung vào dòng tiền hay lợi nhuận, đó là dòng tiền có thể “mua được”. Chủ sở hữu doanh nghiệp có thể sử dụng tài sản cá nhân của mình để làm vốn doanh nghiệp. Ngoài ra, họ có thể nhận khoản vay kinh doanh từ ngân hàng để duy trì hoạt động kinh doanh cho đến khi bắt đầu thấy dòng tiền trở lại.
Bài viết trên đã chia sẻ về tầm quan trọng của dòng tiền trong hoạt động của doanh nghiệp. DragonLend hy vọng bài viết sẽ giúp bạn trong việc quản lý doanh nghiệp tốt hơn!
>> Xem thêm: 5 Yếu Tố Giúp Doanh Nghiệp Đăng Ký Vay Vốn Thành Công
